اتخاذ إجراءات العناية الواجبة من العملاء (CDD)
وهي بذل الجهد للتعرف على هوية العميل والمستفيد الحقيقي والتحقق منها والمتابعة المتواصلة للعمليات التي تتم في إطار علاقة مستمرة والتعرف على طبيعة العلاقة المستقبلية فيما بين الشركة والعميل والغرض منها.
ويقصد بإجراءات العناية الواجبة:
● التعرف على هوية العميل والمستفيد الحقيقي والتحقق منها .
● معرفة الأوضاع القانونية للأطراف المشتركة في العلاقة المصرفية وطبيعة انشطتهم وحجمها .
● الحصول على معلومات تتعلق بالغرض من العملية وطبيعتها.
● التعرف على مصادر الأموال.
● تطبيق إجراءات إضافية متعلقة بالعناية الخاصة بالعميل عند اللزوم.إجراءات اعرف عميلك/ إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD
– يجب على شركات الصرافة أن تقرر مدى تطبيق إجراءات العناية الواجبة وفقاً لحساسية وحجم المخاطر المرتبطة بالعملية والعميل .
ويحظر على شركات الصرافة إقامة علاقة عمل (أو الاستمرار فيها) مع أشخاص مجهولي الهوية أو بأسماء وهمية أو صورية أو مع البنوك أو الشركات الوهمية.
و تلتزم شركات الصرافة باتخاذ إجراءات العناية الواجبة للتعرف على هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين وعلى الأخص في الحالات التالية:
– عند إنشاء علاقات عمل مستمرة .
– عند القيام بعملية لعميل عابر تزيد قيمتها عن مليون ريال يمني أو ما يعادلها من العملات الأخرى وبما يشمل الحالات التي تتم فيها المعاملات في صورة عملية واحدة او عمليات متعددة تبدو مرتبطة مع بعضها البعض.
– عند اجراء معاملات عرضية لعميل عابر في صورة تحويلات برقية تزيد قيمتها عن مائتي الف ريال او ما يعادلها من العملات الأخرى .
– عند وجود اشتباه في حدوث جريمة غسل اموال او تمويل إرهاب بغض النظر عن أي مبالغ مبينة في هذه التعليمات .
– عند وجود شك بشأن مدى دقة او كفاية او صحة البيانات التي تم الحصول عليها مسبقاً بخصوص تحديد هوية العملاء